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基于基金数据和算法,川谷金融科技打造连接资产端和资金端的金融科技平台
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2018-05-29 11:57:01 基于基金数据和算法,川谷金融科技打造连接资产端和资金端的金融科技平台

在X-Fund系统里,金融机构查询一个私募基金产品,一键便会生成一个业绩评价报告。

【猎云网(微信:ilieyun)北京】5月29日报道(文/孙译蔚)

过去十多年间,中国私募基金行业随着经济发展不断壮大。据中国证券投资基金业协会发布的数据显示,截至今年3月底,中国证券投资基金业协会已登记私募基金管理人23400家,管理基金规模12.04万亿元,其中百亿级别私募达到210家。

私募基金是指以非公开方式向特定投资者募集资金并以证券为投资对象的证券投资基金。私募基金是以大众传播以外的手段招募,发起人集合非公众性多元主体的资金设立投资基金,进行证券投资。

私募基金最大的需求是募集资金,因为私募基金主要利润来源于所管理资产的管理费和业绩提成收入,AUM(资产管理规模)是私募基金核心指标。

 基金行业发展迅速,但行业中面临的痛点也很多。一方面,行业中缺少经验丰富的第三方专业基金研究机构;二是机构投资者缺乏有效的数据和基金分析工具;三是基金投资涉及对基金管理人思维数据调查和尽职调查,此项工作需要具备专业知识的投资人,第三方数据服务和尽调服务的市场空间很大;四是在公私募基金数据库,评价服务,业绩归因分析、FOF投资投研和管理工具方面,目前市场的需求尚未被满足。

围绕着而基金行业的这些痛点也由此催生出了众多金融科技公司,包括川谷金融科技、朝阳永续、私募排排网等众多平台,其中就包括川谷金融科技。

川谷金融科技有成立于2017年3月,是以基金数据和智能算法为核心的金融科技和资管平台,打造数据和软件系统、资管产品、资产配置工具一体的服务体系,为金融机构和个人投资者提供综合投资解决方案。

经过20多个版本的迭代和升级,2017年10月,川谷金融科技正式寻找机构并将其转化付费客户。 

据川谷金融科技CEO孙嘉介绍,川谷金融科技目前正在启动Pre-A轮融资,预计融资2000万元人民币,此外,其将于2018年底启动A轮融资,融资的主要目的是加大多条产品线的研发投入,同时扩大B端的市场份额,使金融机构使用川谷的X-Fund系统以及数据去筛选公募基金和私募基金,资产配置机构可以用系统做好FOF管理;而私募基金也可以用X-Fund系统去对接金融机构和资金方,提高整个行业的效率。

为B端赋能,为C端增值

孙嘉创办川谷金融科技的初衷是想搭建一个平台,为整个二级市场基金行业产业链上的资金方,渠道方和投顾方提供服务。随着公司的发展,川谷团队围绕基金大数据的深入分析和研究,还有和行业伙伴的交流,慢慢迭代出了新的思路。川谷创始人孙总简称之:“为B端赋能、为C端增值”。

孙嘉向猎云网的记者介绍,川谷金融科技目前主要专注于私募基金行业,一是因为熟悉私募,他本人在私募基金行业耕耘多年,旗下公司川宝投资一直也在做私募FOF;二是因为公募基金端的需求不如私募基金旺盛。

在私募基金领域,川谷金融科技目前有两套系统,X-Fund私募版和X-Fund机构版,X-Fund机构版主要服务于金融机构,金融机构可以在系统中查询到私募基金各方面的情况,包括其公司整体情况(人员团队、尽调材料、股权架构、管理规模、基金业协会备案的信息)和产品表现以及产品的详细业绩归因分析。X-Fund私募版则主要是面向私募基金客户,针对私募基金需求开发,可实现产品数据上传、净值评价和业绩归因分析,此外,系统还增加了私募基金产品管理模块,帮助管理人进行产品管理。

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孙嘉介绍,X-Fund系统的作用是作为中间桥梁,把金融机构和私募基金嫁接起来,因为金融机构和私募基金中间存在信息不对称,X-Fund系统在数据的基础上提供算法,将资金方和资产方嫁接起来。

除了提供X-Fund系统外,川谷金额科技还提供增值服务,比如举办一系列些线下活动,将资方和私募方进行对接,因为,因为对于一家资金方来说,首先,要能够看到各家私募基金的数据,其次,对有合作意向的私募基金,金融机构必须进行一对一的对接。目前,X-Fund私募版已经对接了800多家私募客户;X-Fund机构版已经对接了500多家金融机构。

据了解,之前很多金融机构也会用算法指标来筛选私募基金,他们主要通过建立excel表格,将私募基金的数据计算出很多统计学指标。

而在X-Fund系统里,金融机构查询一个私募基金产品,一键便会生成一个业绩评价报告。

在B端,除了X-Fund机构版、X-Fund私募版,川谷金融科技还会提供本地化部署服务。比如,银行对信息技术的监管非常严格,它会在信息技术方面层层审批,所以银行一般会要求将外部系统在银行内部进行本地部署。川谷金融科技目前的系统架构和算法所基于的数据都存放在云端,每当用户点击特定功能时,数据都会在云端进行计算,然后传到用户的电脑上,而如果是本地部署,整个数据库和算法便会存放在金融机构里,而不会存放在云端里。

结合从线上至到线下联合都会给金融机构提供很多服务,当我们为将金融机构服务好了,包括金融机构背后的C端用户,将来可以更进一步的提供服务。川谷金融科技联合创始人介绍到。

目前C端用户选择基金的手段和工具比较缺乏。孙嘉向猎云网的记者说,银行和互联网是基金销售的重要渠道,但是银行和互联网在基民的服务上,最后一公里没有做到位。没有给基民充分的基金信息、充分的比对,让基民去挑选适合他们不同风险、等级的产品。

据孙嘉介绍,目前川谷金融的产品主要专注于B端,下半年会搭起C端的产品线。C端最缺的是用户流量,孙嘉希望可以通过B端的客户去获得,最终形成B2B2C模式。此外,在C端,不同于以往的智能投顾,孙嘉希望给用户提供基金优选和基金配置的工具,他拿汽车举例,大家买车都喜欢去“汽车之家”,因为里面有很多车的数据,可以选择和对比。而现有的互联网平台很多是基金销售平台,我们可以将基金和基金经理的信息抽练出来,拿一些浅显易懂的指标去做对比,再帮助基金提供一些配置型的工具,帮助他们构建自己的基金组合。

在数据方面,川谷金融科技的数据主要来源于市场数据、公募基金和私募基金数据,公私募数据主要包含公司的数据、基金经理的数据、基金产品的数据一级私募基金的尽调报告等。

孙嘉就读于西安交通大学本科,北京邮电大学硕士,研究生毕业后,孙嘉进入中粮集团工作,在中粮集团工作期间,孙嘉被借调到中国证监会工作了一段时间,也是这一段经历让他对金融行业得到了更深入的认知。在中粮工作了5年后,他以合伙人的身份加入了一个创业团队,在这里,孙嘉工作了3年。2015年底,孙嘉选择自主创业。

孙嘉向猎云网的记者说,起初团队规模很小,大家先从FOF出发,从大类资产配置的角度参与进来。后面慢慢迭代出川谷金融科技,因为在上一轮创业也尝试过这个方向,基于对整个基金行业的思考,我更希望把握住这个行业的机会,所以就把公司整个转向了金融科技这个方向。 

从2016年开始至今,孙嘉带着团队一次次的产品打磨,迭代和复盘、梳理投研逻辑、寻求市场机会、寻找合作伙伴、进行产品推广。孙嘉面临的最大问题,是如何让团队跟他保持步伐一致。为此,他需要带着团队一起,把战略一点点落地并且让团队跟上他的步伐。谈起最近这一年多的变化,孙嘉的合伙人评价他一直亲自带兵打仗,比过去越来越实干。

项目:川谷金融科技
官网:http://www.trumgu.com

推广:猎云银企贷,专注企业债权融资服务。比银行更懂你,比你更懂银行,详情咨询微信:zhangbiner870616,目前仅开通京津冀地区服务。

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