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善林金融案件追踪:600亿元庞氏骗局崩塌,“巨涟金融”等涉事公司浮出水面
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2018-04-28 18:16:55 善林金融案件追踪:600亿元庞氏骗局崩塌,“巨涟金融”等涉事公司浮出水面

随着善林金融总部被查封,巨涟金融也被突查,两家公司背景的神秘性,引来外界的关注。

【猎云网(微信号:ilieyun)北京】4月28日报道(文/前哨、米十一)

2018年4月24日,据上海市公安局官方微博通报,善林(上海)金融信息服务有限公司(以下简称“善林金融”)涉嫌非法吸收公众存款,涉案金额逾600亿元。

善林金融法定代表人周伯云、执行总裁田景升以及“幸福钱庄”负责人陶剑勇等8人因涉嫌非法吸收公众存款罪已经浦东新区人民检察院批准被执行逮捕。

经警方调查,自2015年2月起,周伯云在互联网上开设“善林财富”、“善林宝”、“幸福钱庄”、“广群金融”等线上理财平台,对外大肆销售非法理财产品,涉案金额600余亿元。

目前,600余亿元资金都流向了哪?成为最大的疑点。上海警方表示,将全力查清案情,追缴涉案赃款,维护正常金融秩序。

早在4月21日,据一位要求匿名的善林金融离职员工爆料向猎云网称,善林金融旗下的资金端“P2P”平台一直在为善林金融旗下“现金贷”平台提供资金,其中对接金额单笔最高达25亿元。

据悉,“善林系”现金贷平台有:意真金融(指尖贷)、雪橙金服(橙钱罐)、幸福钱庄(亿宝贷、原本是P2P平台后转为现金贷、其CEO陶剑勇已被逮捕)等。

与此同时,其影子公司——巨涟金融(借得快)也浮出水面。

探访巨涟金融,多个真相浮出水面

据公开工商信息显示,巨涟金融注册于2014年10月20日,全称为“上海聚蓝金融信息服务有限公司”,法人代表“阳端”。

阳端此前曾创办微美贷。2009年9 月至2012年8月就职于阿里巴巴集团担任市场营销策划;2013年2月至2014年4月就职于拍拍贷担任资深市场经理;而后开始创业。

猎云网通过企查查得知,“巨涟金融”的股权结构是阳端控股98%,王鹏占股2%。

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据悉,“借得快”是巨涟金融旗下的现金贷APP, 猎云网从一名巨涟金融贷后员工处了解到,“借得快”已经不能借钱了,但APP还能打开。

为进一步了解巨涟金融当前运营情况,4月25日中午,猎云网来到“巨涟金融”办公地址:上海市黄浦区九江路288号宏伊国际广场26楼,发现其公司大门紧闭,从门上贴的纸张看到,此公司的快递可转件到:上海市浦东新区商城路889号A2幢。

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据此同楼层其他公司的员工向猎云网透露,“已经大半年没见过这家公司(指巨涟金融)有人了。”猎云网从物业处得知:“此楼层登记的公司并非叫巨涟,且此办公室从年前就一直在装修,没有人在。”

于是,猎云网又来到,前面提到的快递转件地址所在位置——小独栋办公楼,而此处正是巨涟金融最近办公的地址。

猎云网走近发现,大门紧闭、毫无人迹,门口小黑板上写着“因配合公安机关调查,自2018年04月10日起暂停对外来访接待”。观其四周,整栋楼窗户锁死并有窗帘遮挡。

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据周边目击人员描述,2018年4月10日上午十点左右,警察进入巨涟金融。当时来了大概4~6辆警车,门外拉起警戒线,禁止外围人员拍照,最后抓了公司老板(指高层领导),疏散了员工,场面十分轰动。

上述目击人员还透露,巨涟金融是向大学生等人群提供现金贷,并表示事发后巨涟金融大门一直紧闭,没看到过有人来上班。

现场,另一名目击人员给猎云网提供了当时警察查封巨涟金融时的现场图片。

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比较戏剧化的是,4月10日,巨涟金融办公处被警察突击查封,而就在前一天,即4月9日,巨涟金融创始人兼CEO阳端还在海南参加“博鳌亚洲论坛2018年年会”,并发了微博;也正是同日,善林金融法定代表人周伯云因涉嫌违法犯罪向公安机关投案自首。

4月25日,猎云网还探访了善林金融旗下另一个现金贷公司——雪橙金服,其官网公布的办公地址:上海市浦东新区张杨路500号华润时代广场15楼,距离“巨涟金融”大概一公里路程,离得很近,走路十多分钟可达。雪橙金服所在大楼需要刷门禁卡才能进入,当猎云网向本栋大楼的前台表明要去15楼的时候,就被毫无理由地立马拒绝。

对于善林金融非法吸收公众存款后的资金去向问题,据上海新闻综合频道播出的视频得知,田景升在警局被问话时称:拿来的钱陆续在全国开设门店,因为在全国不断地陆续开出门店,才能不断地吸引投资,用客户投资的这些钱,来兑付以前客户的本金和收益。

周伯云向警方承认,钱大部分用于快速开门店,人员工资,借新还旧,就是拆东墙补西墙,最终产生巨大资金缺口,致使无法兑付投资人本息。警方称,善林金融全国门店最高峰的时候达到一千多家。

但是投资人越多,需要付的利息就越多,且善林金融热衷于高调打广告,涉足新零售、房地产、汽车制造业等多个行业领域。

据公开报道称,善林金融每年需要向投资者们支付高达8亿元的利息,广告费更是高达22亿元左右,照此,一年融资成本至少要30亿,这还不算上高昂的人工薪酬及其他开销。

每年如此大的开销成本,其线上线下理财平台能源源不断地满足供血?还是其投资的其他行业能快速补血?或是用以钱赚钱的“现金贷”疯狂吸金?

2018年以前,现金贷可谓疯狂,坏账率高,但暴利也大。随着监管严,现金贷开始被整顿,而善林金融泡沫也随之出现裂缝,最终导致爆破。

随着善林金融总部被查封,巨涟金融也被突查,两家公司背景的神秘性,引来外界的关注。

然而,“微美贷”P2P平台,捅破了这层窗户纸。

“阳端”与 “微美贷”

据公开工商信息显示,微美贷成立于2014年4月28日,后更名为“微美金融”,更名时间在2015年4月份,工商注册地址是“中国(上海)自由贸易试验区富特西一路99号”,公司全称为“铭江(上海)投资管理有限公司”,曾用名“威美(上海)金融信息服务有限公司”。

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据天眼查得知,“微美贷”法人为“周伯云”,在此之前“微美贷”变更过两次法人代表。其核心团队为阳端、杨奇志。

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据上述匿名人士称,阳端曾是微美贷市场负责人,后接管微美贷。

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同时天眼查上显示,“微美贷”分别于2014年6月1日与2016年3月1日获得A轮融资两次,其中第一次A轮融资金额为1000万美元,投资方未披露;第二次金额未披露,投资方为高通盛融。

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据工商信息显示,高通盛融全称为“高通盛融财富投资集团有限公司”,曾用名“高通盛融(北京)投资基金管理有限公司”。值得注意,高通盛融在2015年6月前的法人代表及董事长为“周伯云”,退出法人身份后,周伯云依然为高通盛融股东。

高通盛融旗下设置了多个有限合伙企业从事新能源等领域的产业投资,较有名的是参与安源客车项目的投资。同时,高通盛融对外投资28家公司,旗下尚有多个平台,如鑫隆创投、微美贷(已停业)等。

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周伯云与巨涟金融

谈起周伯云与巨涟金融的关系,要从阳端参与创办微美贷开始。据一名“巨涟金融”离职员工告诉猎云网,阳端原为阿里一名底层员工,创业期间与周伯云结识,加入微美贷,阳端在工作中发现微美贷管理层有人存在贪污并主动检举告发,这一举动,让周伯云很欣赏他,由此让阳端担任微美贷CEO,并委派一名财务协助其工作。

2014年4月,阳端参与创立“微美贷”,并且“微美贷”获得高通盛融投资。通过工商资料查询得知,善林金融关联公司也主要为高通盛融,这两家公司实际控制人为周伯云。

2014年9月5日,阳端在其微博上发表状态称“集团新公司筹备中:互联网金融行业,千万美金级资金”,当时,巨涟金融还未在工商局注册。

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此后,阳端于2014年10月成立巨涟金融。

巨涟金融于2015年3月宣称获得亿元融资,但并未公布投资人。

据上述匿名人士称,巨涟金融投资人实为周伯云,曾分三次打给阳端7000万元投资款。

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据上述匿名人士提供的图片显示,巨涟金融为善林金融兄弟公司。

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图片由上述匿名人士提供(图片左为周伯云,右为阳端)。

对于此次“善林系”事件,4月27日下午,猎云网致电上海市浦东分局,询问有关案情进展,上海警方回应称,有关案情是需经过审批同意之后,方可了解。

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