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打造全球资产量化投资智能投顾平台,“宽策略”要帮助国内投资者一键投资海外资产
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2017-07-08 08:48:45 打造全球资产量化投资智能投顾平台,“宽策略”要帮助国内投资者一键投资海外资产

小白用户也能使用量化策略投资

【猎云网(微信:ilieyun)上海】7月8日报道 (文/元杰)

智能投顾最早出现在十年前的美国,从2007年到2008年间出现了Wealthfront和Betterment两家接近100亿美元市值的智能投顾公司。他们出现的意义在于可以用大数据分析帮助人们进行投资理财的决策。

宽策略创始人李琦介绍,智能投顾相对于传统投顾方式,拥有更好地用户体验、标准化的服务输出和出色的执行力。因为AI没有情感、心理等复杂感情干扰,可以较大程度避免因为人的原因产生的利益冲突。而且智能投顾基于基金的组合分散配置和长期β收益,在技术上运用到了大数据分析、量化金融模型、机器学习、神经网络、资产配置算法、动态风险监控等能力,安全可靠的同时,专业度极高。

他认为智能投顾有三大核心技术:资产配置技术、量化测算算法和量化社交。不过,相较于美国,中国智能投顾发展比较慢。而其原因在于中国市场目前缺乏比较好的投资标的,房价不稳定,股市比较低迷,此外,整个宏观方面研究起来也比较难。

但是,随着近几年国内中产阶级财富的快速积累,他们的理财意识开始觉醒。同时随着黑天鹅事件的频发,房产限购、利率下调、人民币贬值等一系列因素的综合影响,他们迫切希望能拥有更多优质的配资通道,智能投顾和海外配资都在不断升温。

于是,李琦在2015年3月创办了宽策略,把智能投顾带入国内,面向没有量化专业知识,但是又希望能够使用量化策略进行全球资产配置的新中产投资者,以资产配置+策略配置的理念为他们提供全球资产量化投资服务。

具体来说,在宽策略的平台上,投资者首先要去测试自己的风险偏好,平台根据大数据智能配置,综合风险值和回报率生成单策略智投、多策略组合智投以及ETF智投等不同的智能投顾策略推荐。

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其次,投资者可以在策略超市中参考宽策略已经生成的策略,直接挑选适合的策略进行投资。在“策略超市”板块,投资者能够看到不同的策略在在过去一个月和一年的收益率、近一年的风险系数,甚至于用户可以查到该策略中的底层资产类型和占比。投资者选中合适的策略之后可以进行跟单操作。

不同于一般平台的策略操作的黑匣子操作,宽策略平台的每一个策略对应的风险值和收益率都可以清晰查看。

最后,宽策略还提供了“宽客实验室”板块,拥有“配置实验室”、“策略生成器”以及“回溯队列”三个功能。宽客实验室借鉴了马克维茨均值方差理论,神经网络择时模型、深度学习模型、多因子选股模型、配对模型、价量技术分析模型等多种模型。投资者可以就资产配置时间、配置周期、资产类别等进行调配,生成策略之后还能够查看组合的历史业绩。李琦介绍,在这个版块,投资者只需要点击鼠标,就可以一键式订制个性化量化策略,支持16类大类资产,覆盖全球24个交易所、11000种资产标的,并且能够一键进行交易。

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值得一提的是,今年3月,宽策略推出了3.0版本,它接通了Just2Trade作为底层交易商,从而实现了从选择策略到交易下单的完整闭环。投资者可以在宽策略上实现欧美股市、全球股票指数、外汇Forex、期权、差价合约CFDs、原油、黄金白银等资产品类的交易,目前可交易版本的宽策略系统已经上线。

此外,宽策略的交易软件“量化极客”(QuantsGeek)也招收代理,通过“量化极客”,可以直接访问纽约、伦敦的证券交易所,福冈、莫斯科交易所,芝加哥、纽约商业交易所,洲际交易所,欧洲期货交易所、纳斯达克,以及外汇市场的9000多种工具。

根据国家证监会的规定,第三方软件公司若想接入银行、券商柜台或者基金代销平台,需具备投资咨询资格或者基金代销资格,否则不准连入。目前,宽策略已经拿下证券做市商牌照、美国证券交易牌照、美国投资咨询牌照与中国私募牌照。

商业模式上,宽策略的变现渠道主要是券商的佣金返还和策略业绩提成。目前,宽策略佣金标准是千分之二到千分之四。相较于市场上现有的海外证券交易商,宽策略的佣金具有很强的价格优势。李琦透露,目前国内很多P2P平台正在同他们寻求合作。

宽策略团队目前有11个人,创始人李琦是英国基尔大学金融硕士,丹麦奥胡斯大学经济学和工商管理硕士,在金融工程、量化投资、战略与战术资产配置、财富管理、金融衍生品投资等领域具备近十年的从业经验。他曾任国泰金融工程团队负责人,先后在太平资管、平安资管和平安集团负责战略与战术资产配置、量化股票投资、衍生品对冲等工作。在平安期间,管理了近2000亿元规模的投资组合账户以及5亿元的量化股票账户。CTO程思钦曾任平安科技和聚信立技术开发团队长。团队的其他成员多为海归金融学精英人才。

据了解,宽策略曾于2015年11月获得领锐创投500万元天使轮融资。 李琦表示,他们A轮计划融资1500万,用于市场营销和深度学习研发。

 

产品:宽策略
公司:杭州宽策略网络科技有限公司
网址:www.qsbrokers.com

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