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银行高管“离职潮”后,“TAMP”成为资管强力后备军
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2016-05-25 13:42:03 银行高管“离职潮”后,“TAMP”成为资管强力后备军

资管外包无疑是满足资管人才需求的最优解。

【猎云网(微信:ilieyun)北京】5月25日报道(文/陆阳平)

当“大资管”时代风起云涌的创新与合作,遭遇经济“新常态”背景下的机遇与挑战,银行资产管理业务当如何转型发展,是所有银行需要思考的问题。

银行资产管理行业大致经历了两个阶段:前10年是从存款到理财转化,在此过程中,关键是“谁在卖、卖什么价格”,一定程度上依托于商业银行信用;下一阶段将从理财向资产管理转型,在此过程中,主要看“谁在管、管得怎么样”,而过硬的投资研究能力正是其中的关键。在投研基础上,如何做好后续流动性管理、市场风险管理则是考验银行资管水平的“硬杠杠”。

虽然从国际经验上看,资产管理是利率市场化环境下商业银行转型的方向,长期经济效益可期。但就我国目前的情况看,商业银行短期内似乎面临的挑战更多。其中,负债业务竞争加剧、资产负债表稳定性下降、流动性与利率风险管理加大等问题都亟需解决方案。

过去几年商业银行资产管理业务已经经历了一个高速发展的时期,据《中国银行业理财市场年报(2015)》显示:截至2015年底,共426家银行业金融机构有存续的理财产品,数量达60879只,理财资金账面余额23.50万亿元人民币,同比增长56.46%。而2015年全年,共465家银行业金融机构共发行理财产品186792只,共募集资金158.41万亿元。

手握巨额理财及自营资金的银行业金融机构,普遍存在投资能力、资产管理与配置能力不足的长期痛点。业务模式创新乏力,专业人才流失更是雪上加霜。据统计,目前有资管需求的银行近4000家,而具有资管能力的资产管理公司不过数十家,而且三年以上工作经验的资管人才几乎已被高薪挖走,上市银行“董监高”(董事、监事和高级管理人员)辞任的消息在财经新闻中频频“抢占头条”。

根据上市公司公告统计,仅2015年就有超过39位上市银行的“董监高”辞职。其中,华夏银行今年有包括副行长黄金老在内的7位高管离职,成为高管辞职最多的银行;此外,建行投资理财总监兼投行部总经理王贵亚、渤海银行行长赵世刚等纷纷离开传统银行业。面临不断涌入的热钱,银行资管部门亟需专业人才配置相关业务支撑。

培育自身人才是银行选择之一,但缓慢的人才培养过程与迫在眉睫人才需求,资管外包无疑是满足近期到远期资管人才需求的最优解。FinTech时代的资管外包解决方案,目前在美国比较成熟的是TAMP(Turn-key Asset Management Program,全托资管服务)模式,以第三方金融科技平台为载体,提供贯穿委外业务全程,聚合资产评估与筛选、业绩对比、归因分析、头寸优化、风险控制服务于一体,应用先进技术与理念优化体验,依托技术、投资、产品及运营团队支撑的智能资管平台。

第三方智能资管平台依托专业资深的投资团队,提供多层次分析、全方位的投资决策支持服务;在投资策略指引下,将风险及收益偏好与资产科学配络,如通过FOF/MOM等投资产品形式,实现风险分散与收益水平的平衡。而投后阶段管理,则将以实时风控、日/周度报告服务、多品种分析、风格漂移预警等风控服务,搭配投资团队的资产配置服务,实现头寸优化与严密风控。

通过为银行委外提供周全完备的全托式解决方案,短期可满足银行迫切委外投资的需求,缓解人才缺失的压力,留有足够的人才培养周期;长期来看,可助力防范金融系统风险、提升资管行业核心竞争力。

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