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监管禁令之下  趣炒股如何转型获1亿人民币投资
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2015-11-30 08:52:27 首发 监管禁令之下 趣炒股如何转型获1亿人民币投资

经历黑天鹅如何转型成功。

【猎云网北京】11月30日报道 (文/范晶晶)

今日,趣炒股公司创始人兼CEO黄浩向猎云网透露,已在今年8月完成凤凰资本1亿人民A轮投资。此前曾获得数百万美金天使投资,投资方为梅花创投、唱吧陈华、赶集网杨浩涌。

猎云网曾在今年1月份第一次报道趣炒股,当时它的定位是一个股票配资的P2P平台,为借款人提供最高 1:4 的杠杆配资。

而今年7月份,证监会《关于清理整顿违法从事证券业务活动的意见》的出台,对下设子账户、分账户、虚拟账户,借用他人证券账户买卖证券等行为进行了严格的规定限制。这一举措给了包括趣炒股在内的不少配资公司带来了致命打击。

但是,趣炒股却在此之前进行了业务重心的转移,减少对配资业务的投入,转而推出和股票相关的理财产品,正式上线了高地理财、私募圈和趣炒股网(大数据量化策略平台)三款产品。

并不是金融出身的黄浩却对金融十分感兴趣,在资金的需求、交易需求、咨询需求、社交需求、数据需求五个最核心的需求中,他选择了一股票配资的路径切入,“但是未来怎么做却并不知道。” 并在产品上线之初就获得数百万美金的天使投资。

到了2015年趣炒股的业务开始大爆发,但是在寻求下一轮投资时却被不少投资人拒绝了,“团队不错,但配资风险太大。”在见了十多位投资人后,黄浩觉得必须还是尝试转型就在今年5月份开始小规模推出QMiniFund 和 QFits。“这两款产品的数据表现还不错,也让我们挺过了6月份的股市黑天鹅,我们开始加速转型。”

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2015年9月,趣炒股开始全面停止P2P股票融资中介平台业务。

QMiniFund的模式是趣炒股的一位合格投资人以个人名义购买一笔私募理财作为投资,然后向趣炒股公司借款,抵押物就是其购买的私募理财产品的收益权,把其收益的一部分,作为借款利息支付给趣炒股公司;趣炒股公司再把上述债权在趣炒股平台转让,该股东个人承诺的全部利息,都直接受让给投资人。

黄浩给猎云网举了个例子:一共用500万购买一笔私募基金,只出售其中400万的债权。另外那100万,相当于趣炒股平台和专家操盘手一起提供的至少20%的风险保证金。一旦出现亏损,这笔资金优先亏损。并且,将基金总额的20%设为平仓线,一旦亏损触发平仓线,趣炒股就会进行强制平仓,止损赎回那400万的资金,。“而如果这笔私募基金投资赚到盈利,则按照各自投资额度的大小来分得收益。投资人投资在1个月封闭期结束后还可以选择债权转让。”

趣炒股的QFits 使用的完全是机器交易,通过长期的数据积累及机器学习形式已建立完整的交易模型,通过高频次的交易将资金集散化,摈弃交易情绪而带来的交易风险,从而保证资金安全。这种做法和以往的基金型理财产品多以机构为单位的人工操盘形式,“这样可能会因为交易情绪或交易误判而产生交易风险,从而导致可能增加操作过程中带来的风险。”黄浩告诉猎云网。

和 QMiniFund 的销售方式、风控类似,QFits 也采用债权的方式进行销售,产品 1000 元起投,投资者可以拿到至少 12%的年化收益,根据基金盈利情况可以上浮。投资锁定期也是 1 个月,锁定期后债权可转让。风控方面同样采用优先亏损金机制,亏损 10%就会自动止损。

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而现在,QMiniFund 和QFits都转移到了趣炒股公司今年11月下旬推出以标准证券化资产为标的,全程透明,安全的P2P产品—“高地理财”。

关于高地理财的核心竞争力,黄浩告诉猎云网:

1、资产透明、安全有保障。高地理财采用私募基金等标准化证券化的资产作为标的,并且对每个标的都设有保障金,最低高达20%,即投资人投资1万元,公司拿出2千元作为保障金,当资产发生亏损时优先亏损保障金,优先保障投资人的资金安全。

2、采用独创全新理财模式。默认投资定期,利息高达年化10%。可以随时赎回转为活期,利息高达年化9%。每日计息,随时赎回。更有每日游戏加息和千元体验金大礼包相赠。

3、深度接入资金托管,保障投资资金安全。高地理财深度接入新浪支付资金托管方案,投资人可以随时查看自己资金托管账户余额,做到用户投资资金与公司运营资金彻底分离。

关于私募圈,这是趣炒股公司在今年10月中旬推出面向私募基金和投资者的交流平台,以帮助双方建立直接的联系。

作为投资者,可以通过私募圈提供的权威公正的数据,了解基金业绩、机构实力等主要信息;对于感兴趣的私募基金,更是能够通过电话、留言等方式直接联系其基金管理人进行咨询。

作为私募基金,可以在私募圈接触到大量潜在的合格投资者,并进行直接的沟通交流,以及公告投资策略分享会等线下活动,而所有功能私募圈都不收取任何费用。私募圈这种去中介化的模式,一经推出就受到了私募基金行业热烈的欢迎;且团队移动互联网出身,在产品细节上精雕细琢,使用户体验上远超同类相似APP。

对于这次推出的大数据量化策略平台,黄浩表示主要是希望用户除了可以轻松回测一个策略在最近10年的历史的好坏和买入卖出的时机,同时一旦一个股票的走势触发买入和卖出策略之后,趣炒股都是第一时间提醒用户。

对于长期计划,黄浩希望能推出一个基于证券领域的交易化平台 。

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